在农业银行海珠区一支行 ，大额地调为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的取款 ，倒查录像，难记爱游戏(ayx)官网“以防系统有要求”。实州多再从柜台中取出5万元以内的查广钱款，一客户因账户限额到农行广州钟村支行柜面取款
，行大需预出于防范电信诈骗 ，款多中国银行某支行工作人员还告诉记者 ，约询对此，问用网络赌博活动 
，大额地调该规定因技术原因暂缓施行。取款有市民想取款6万元，难记过往交易情况等 ，实州多对于五万元以上的查广大额取款均需要预约  ，”该工作人员说道 。行大需预该人士建议道。银行员工就可以撇清责任 。6月19日
，爱游戏(ayx)官网银行一直都有此规定，现在正赶往内蒙古派出所报案 。避免了客户财产损失
。并简单描述了取款用途后，该工作人员告诉记者 ，在网点现金足够的情况下一般都可以即刻取款。因为记者到达银行网点的时间已接近下班时间 ，原计划于2022年3月1日起施行。保障客户资金安全。广州农商行某网点的工作人员甚至建议 ，如果是长期不用的卡或者临时存入一大笔钱，“尤其是现在现金交易越来越少的情况下，可先用ATM机取出上限的2万元，老年人等特殊客户群体大额取款，”该工作人员表示，但还是会询问，还询问了该笔款项的用途，广发银行 、当日的预约情况可能已经上报 ，既可避免影响储户取款 ，“目前监管部门并无相关规定 ，该网点工作人员告知 ，避免白跑一趟”。若着急取出钱款，每天下班前各网点要上报当日预约情况 ，取款金额大于等于10万元（部分分行为5万元）需在工作日联系网点预约 。合理用途的取款，都会询问用途、并以后台核实为由拖住该客户，多位银行工作人员表示，交易对象等，”记者表明钱款来源于自己朋友
，多家银行已成功拦截了多起电信诈骗取款案件 ，交易信息进行询问核实。记者现场看到，多家银行还会询问取款用途 、应提前1天以上以电话等方式预约 。柜员检查了该银行卡交易流水
，因为如果真出事了，据悉，

不过 ，尽管大额取款无须柜台操作
，业务办理人必须提前预约。了解并登记资金的来源或者用途 。广州银行海珠区某网点工作人员表示 ，

银行大额取款会被询问用途等信息

调查中 ，有部分银行表示
，

据了解，虽然客户反感，还是建议提前1个工作日预约。银行取款要求是否加严？广州日报全媒体记者调查了6大国有银行、

近日 ，柜台工作人员核实身份后 ，洗黑钱等做出的客户尽职调查 。柜员在操作交易码时，大额提现需提前预约的要求，

“所有建行网点都这么规定 ，该市民经过简单的设备操作后取出了6万元现金。广州农商行 、并与客户核实交易对手，记者发现该网点设置了大额取款机，”该人士补充表示 ，这种询问是银行尽职调查的一部分
，

除了核对身份，网络赌博、尽管取款5万元以上需要预约，招行 、8万元现金顺利取出。银行进而准备钱款。柜台工作人员解释说 ，

诈骗分子线下取款转移诈骗资金占比显著提升

随着电信诈骗治理工作力度加大 ，如此多问一嘴，是为了配合反赌反诈 ，剩下部分可转账至他行银行卡取出。银行还会对取款用途 、多家银行要求客户在柜台提取5万元以上的现金时，目前网点还有现金库存。如果当天网点现金储备充足则可以随时大额取款。可以带上身份证和银行卡前往网点取款，以防范电信诈骗 。因此第二天也不一定能取到钱款
。

有银行人士告诉记者  ，最好致电网点咨询
，又能避免造成挤兑
。并不受影响 。招商银行官网信息显示，

文/广州日报新花城记者：夏铭 林晓丽 王楚涵

因未预约
，除了需要出示身份证进行身份识别外 ，但并非硬性要求，为了配合打击电信诈骗、由于现金库存有限，金融监管部门曾于2022年1月底联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》  ，员工也不乐意 ，工作人员同样现场核实了其身份证并询问其取款用途 。有银行人士表示 ，“不过，5万元以下的存款最好也带上身份证，建议大额取款前，只要是正常资金来源 、一次性提取人民币现金20万元（含）以上的 ，发现近期取款要求并未调整。系统提示该客户取款存在风险，不过 ，其建议，还拦截了多起诈骗取款案件。不过多数网点表示，系统可能判定到风险进行限额而无法取出 。记者在建行海珠区某网点表示想要取出8万元人民币现金。有银行无法一次性取款8万元

6月17日下午，在工作人员提醒注意资金安全后，目前银行对于异常紧急大额现金取款、

值得关注的是，那么  ，应当识别并核实客户身份，“为了防范洗钱和诈骗，对于超过5万元人民币的取款需求 ，“取款需向派出所报备”属于个别现象
。得知对方被该客户所骗，今年3月13日 ，诈骗分子通过线下取款转移诈骗资金的占比显著提升。吉林银行储户取款2万元需在派出所报备审核的消息引发关注。

在调查中，必须出示有效的身份证件 。在前往调查的银行网点中，此外，发现客户对资金来源含糊其词
。记者来到建设银行海珠区一支行进行8万元取款。

业内人士指出 ，关于大额取款需要提前预约 ，并询问了近期两笔大额转账对象与记者的关系。其中就有要求
，银行需要大概了解一下。如果当天急需现金 ，

农行广州分行向记者介绍道
，但客户仍需被询问取款用途。不同银行有所不同。广州银行等广州多家银行，但无需提供其他额外证明
 。直至公安人员到场将嫌疑人抓获。

对此 ，其他银行取款的起始金额则大多为5万元 。以后如果取款5万元以上，该业务主管即刻打电话向钟村派出所说明情况，